ファイナンシャルプランナー

ファイナンシャルプランナーとは？

ファイナンシャルプランナーとは、個人や家族、法人などのお金の管理や資産運用に関する相談に応じ、お客様にとって最適な財務プランを作成し、アドバイスを行う専門家です。
- 具体的には、お客様のライフプランや資産状況、リスク許容度などを踏まえて、投資や保険、税務などの分野に関するアドバイスを行います。また、お客様の目標達成のために必要な金額や、将来的な資産価値の見込みなどを予測し、最適な財務プランを策定することが求められます。
ファイナンシャルプランナーは、お客様に対して完全な中立性を保つことが重要で、自分自身の金銭的利益や業績向上のために、特定の商品やサービスを勧めることはありません。また、個人情報保護に関する法律に基づき、お客様のプライバシーを守りながら、適切なアドバイスを行います。ファイナンシャルプランナーは、お客様のライフステージや目標に合わせた、賢い資産運用を提案し、お客様がより豊かな生活を送るためのサポートを行います。また、経済情勢の変化に合わせてプランの見直しや調整も行い、お客様の財務面に安心感を与えることが求められます。

ファイナンシャルプランナーの資格は、NPO法人日本ファイナンシャルプランナーズ協会（日本FP協会）と一般社団法人金融財政事情研究会（金財）の２団体が実施しています。
国家資格のファイナンシャルプランニング技能検定３級〜１級まであり、日本FP協会認定のAFP資格およびCFP®資格があります。
特にCFP®資格は日本国内における唯一の国際FPライセンスです。独立起業を目指す際に取得しているとお客様からの信頼度もアップします。

ファイナンシャルプランの策定お客様の収入や支出、資産状況、将来のライフプランについて調査・分析し、適切なファイナンシャルプランを策定することが主な仕事です。具体的には、投資や保険、年金などの分野において、お客様に最適なプランを提案します。
株式や債券、投資信託、不動産投資などの資産運用に関するアドバイスを行うこともあります。投資の種類やリスク、リターンなどについて詳しく説明し、お客様が自分の目的やリスク許容度に合った投資先を選ぶためのサポートをします。
病気や事故などのリスクに対する受けるダメージを回避・軽減するよう対策を立てます。お客様の生活に合った保険を選ぶためのサポートをします。
所得税や相続税、贈与税などに関するアドバイスも行います。お客様の収入や資産状況に応じた節税策の提案や、相続税対策などを行います。
その他のアドバイスお客様が抱える悩みや問題に対して、解決策を提供することもあります。例えば、老後の生活設計や子供の教育費、家計管理などに関するアドバイスを行います。

以上がファイナンシャルプランナーについてになります。

ファイナンシャルプランナーはお金のあらゆる事に精通しているので仕事だけでなく、日常生活でも役に立つと言えます。

特に３級はお金の基礎が学べるので非常にお勧めです。